Métis - Advice

Métis es el Administrador de Riesgos de Advice, capaz de centralizar la información, uniformizar criterios y consolidar el RIESGO, permitiendo a las instituciones obtener un puntaje único para su CONTRAPARTE. Fue lanzado en 2020, motivado por la Circular 3978 y la Circular 4001, ambas del BACEN. Actualmente, el Métis calcula y entrega el riesgo de manera UNIFICADA, cumpliendo con los requisitos de distintos agentes reguladores.

Composición Métis

Dimensiones de Riesgo: agrupación que permite consolidar datos de la misma naturaleza;
Rangos de Riesgo: clasificación de los elementos analizados (personas, productos, canales, etc...);
Factores de Riesgo: definición de los criterios utilizados y que, una vez identificados en un elemento, se utilizarán para impactar la puntuación de riesgo.

DIMENSIONES

Cuatro relacionadas con Personas Físicas o Jurídicas clasificadas de acuerdo con los criterios y necesidades de la institución, a saber: Clientes, Empleados, Proveedores y Socios Comerciales, utilizando, para fines de clasificación, factores de riesgo y cuestionarios;

Tres relacionadas con el Factor Transaccional: Productos, Canales y Entornos, utilizando los cuestionarios para fines de clasificación.

FACTORES

Métis tiene 3 factores de riesgo para que las instituciones puedan definir qué criterios utilizar en cada dimensión.

Factores de registro: relacionados con el riesgo inherente de la persona/institución;
Factor PLD: considera el rango de riesgo recibido del e-Guardian;
Factor transaccional: la clasificación de riesgo de una transacción se basa en la ponderación de 6 subfactores de riesgo. El factor transaccional también incluye las operaciones bursátiles, cuando corresponda.

VISIÓN EQUEMÁTICA

KNOW N1¹

Conozca a su contraparte (KYC).
Identificación, validación de la información de registro y monitoreo del registro de clientes, empleados, socios comerciales y proveedores.

EGUARDIAN²

Monitoreo continuo del comportamiento financiero de las contrapartes, permitiendo que las instituciones estén diligentes sobre las prácticas nacionales y globales garantizando la prevención del blanqueo de activos y el financiamiento del terrorismo (PLL-FT).

RISC³

Servicios relacionados con la mitigación de riesgos – Herramienta que automatiza la búsqueda de procesos judiciales, listados de sanciones internacionales y listados restrictivos, entre otros. Se puede utilizar para enriquecer los datos de los clientes.

Composición Métis

DIMENSIONES

FACTORES

VISIÓN EQUEMÁTICA

Donde estamos

+55 (11) 3224-9606

Advice

Un Socio. Muchas Soluciones.