Smart Due Diligence

KNOW N1 es la plataforma ONBOARDING de automatización del proceso de diligencia conocido como KYC – KNOW YOUR COUNTERPARTY, en español, CONOZCA A SU CONTRAPARTE. Cuenta con registro, investigación, calificación, análisis y, finalmente, la clasificación final del riesgo de la contraparte, ya sea colaborador, empleado, proveedor, cliente o socio comercial.

Además de configurar distintos tipos de esteras y realizar análisis y clasificaciones de riesgo para cada situación, el KNOW N1 consolida procesos y documentos bajo una misma herramienta, aumentando la eficiencia y calidad en el proceso de Onboarding. Es un recurso extremadamente importante y necesario para el cumplimiento de las normas brasileñas, como la Circular Bacen nº 3.978 y las normas relacionadas de otros órganos reguladores.

WORKFLOW DINÂMICO KNOW N1

CARACTERÍSTICAS KNOW N1

  • Personalización del formulario de registro con la identidad/logotipo del cliente
  • Comprobación FACEID basada en el documento adjunto
  • Gestión de vencimientos y renovación de registros, permitiendo la actualización constante de los datos del contraparte
  • Ampliación del registro clientes mediante la inclusión de cuestionarios específicos
  • Posibilidad de adjuntar y controlar documentos
  • Creación personalizada de esteras de aprobación
  • Análisis y integración de las áreas involucradas en el proceso de toma de decisiones
  • Posibilidad de importar datos reputacionales internos
  • Aprobación o desaprobación automática y por autoridad
  • Integración con el servicio de investigación reputacional RISC y la central de riesgo reputacional Metis

Diferenciales KNOW N1

Cadastro Digital

  • Cumplimentación del formulario de registro por parte del cliente (sitio web), así como la carga de los documentos de registro
  • Integración con el módulo de firma electrónica de documentos (ICP-Brasil)

Repositorio de datos de registro personalizable

  • Inclusión de datos regulatorios y comerciales (por tipo de cliente/producto)
  • Clasificación de “personas” que integran el cliente PJ (herramienta de buscar)

Control de documentos

  • Vigencia de certificados, datos financieros y poderes de clientes, además de firmas y poderes para representar al cliente

Workflow de aprobación

  • Registro de opiniones de una o más áreas hasta la efectiva aprobación o rechazo del cliente
  • Posibilidad de reclasificar el riesgo del cliente en base a los análisis realizados.

Seguridad de la Información

  • Las interacciones con el sistema se registran y están sujetas a verificación de auditoría, sin permiso para la eliminación o manipulación del log.
  • Dossier individual de cada cliente encuestado en formato PDF, incluso disponibilidad para futuras consultas
  • Control de acceso de acuerdo al perfil del empleado y, incluso, controles para manejo seguro de contraseñas

ABR (Enfoque basado en el riesgo para PLD-FT)

  • Construcción de una escala personalizada para clasificar el riesgo del cliente, permitiendo la reclasificación de acuerdo a nuevos apuntes/características

Integración con la plataforma de servicios RISC (calificación de contraparte)

  • Búsquedas en listados, procesos judiciales y citaciones en medios de comunicación según periodicidad predefinida. Generación alertas en caso de citación de clientes
  • Enriquecimiento de datos, mediante un robot de búsqueda en fuentes públicas y pagadas para enriquecer la información de los clientes: Receita Federal, Serasa, Contactos y Socios
  • Actualización de registro a través de búsqueda automática en fuentes públicas y pagadas para actualizar la información de registro del cliente de acuerdo con el cronograma regulatorio, requiriendo la interacción del registro solo en caso de cambios
  • Resultados formalizados en dossier
contacto

VISIÓN EQUEMÁTICA

La plataforma ONBOARDING KNOW N1 puede ser modulada con otros productos y servicios Advice, creando una SOLUCIÓN SISTÉMICA EN COMPLIANCE de acuerdo a las necesidades de la institución y 100% en cumplimiento con las leyes y normas exigidas por los agentes reguladores.  

EGUARDIAN

Monitoreo continuo del comportamiento financiero de las contrapartes, permitiendo que las instituciones estén diligentes sobre las prácticas nacionales y globales garantizando la prevención del blanqueo de activos y el financiamiento del terrorismo (PLL-FT).

METIS

Central de riesgo reputacional de Advice, capaz de homogeneizar criterios y consolidar toda la información de riesgo de contrapartes, productos, canales y entornos operativos, en línea con las últimas normativas publicadas por los principales reguladores del mercado.

RISC

Servicios relacionados con la mitigación de riesgos – Herramienta que automatiza la búsqueda de procesos judiciales, listados de sanciones internacionales y listados restrictivos, entre otros. Se puede utilizar para enriquecer los datos de los clientes.

Donde estamos

São Paulo – SP: Avenida Paulista, 925 – 8º Piso – SALAS 81/82 – Bela Vista
Código postal 01311-100

Petrópolis – RJ: Estrada União Indústria, 9153, SALAS 211 e 212
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