e-Guardian IX: la nueva generación en tecnología PLA/FT

Solución líder en el mercado para la supervisión y prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (PLA/FT), totalmente conforme con las mejores prácticas y la legislación brasileña. 

Lanzado en 2007, e-Guardian es la herramienta tecnológica líder en PLA/FT, que ayuda a empresas de diferentes sectores a cumplir con sus obligaciones reglamentarias de forma segura y eficiente.

Mediante la supervisión continua del comportamiento financiero de los clientes, los datos de registro, el perfil socioeconómico, las listas restrictivas, las sanciones y las PEP, entre otros, es posible realizar cientos de escenarios de supervisión cruzada de datos configurados según el segmento de mercado de la institución, además de parametrizaciones personalizadas según la naturaleza de la operación, el tipo de riesgo y el tipo de persona/organización.

La herramienta se encuentra en su nueva generación, e-Guardian IX, completamente renovada y con características que mejoran la inteligencia, la usabilidad y las capacidades de análisis de la plataforma.

Nuevas características

Análisis de investigación: permite una diligencia debida exhaustiva sobre el comportamiento de los clientes, incluyendo notas actuales e históricas.
Disponibilidad en tres idiomas: portugués, inglés y español.
Panel de control inteligente: vistas del riesgo geográfico, volumen negociado por contraparte y fluctuación del riesgo.
Informe del expediente del cliente: una nueva función que consolida la vista actual e histórica de cada cliente en e-Guardian.
Interfaz renovada y más intuitiva: pantallas de cliente rediseñadas, con botones más pequeños, mayor facilidad de uso y flujos de navegación más sencillos
Supervisión de los clientes en la base de datos compartida de fraudes (Resoluciones BACEN n.º 6 y n.º 343), mediante la activación del servicio NoTrick.
Nuevos filtros avanzados: posibilidad de filtrar clientes también por investigación, además de los filtros ya existentes.

Workflow dinámico del Eguardian

Características Eguardian

Flexibilidad en la parametrización de riesgos, posibilitando llegar a un mayor número de escenarios
Integración con los principales proveedores del mercado
Flexibilidad para integraciones con sistemas internos (uso de API, webservice y otros)
Workflow insertado en la propia herramienta
Análisis de ocurrencias por lote
Gestión de documentos relacionados con el análisis
API para integración online yen tiempo real con listas restrictivas y sanciones
Integración con el correo electrónico
Integración con la plataforma de Onboarding y otros servicios Advice

Diferenciais Eguardian

Diligencia de cada atipicidad anclada en la ABR: La Institución puede actuar con mayor o menor diligencia dependiendo del riesgo del cliente, garantizando mayor seguridad en las operaciones financieras, menor riesgo a la imagen corporativa y cumplimiento de los organismos reguladores.

Gestión recurrente de listas restrictivas: OFAC, ONU, Banco de Inglaterra, Unión Europea, PEP, entre otras permitiendo, además, la integración con las listas internas, siendo totalmente compatible con la normativa vigente.

Flujo de trabajo de análisis personalizado: permite al usuario establecer todos los pasos y áreas relevantes para el análisis de atipicidades y la posterior toma de decisiones mediante el archivo de la comunicación.

Módulo SWIFT: Capacidad de leer todos los mensajes transmitidos por SWIFT mediante previa configuración (ej: MT103, MT202, MT900, MT910), identificando cualquier restricción a los destinatarios como: términos sospechosos y nombres restringidos en listas nacionales, internacionales o incluso países de alto riesgo.

Mejora en el proceso ABR: Monitoreo del tiempos a través de plazos SLA (Service Level Agreement), tanto en la detección del hecho como en el proceso de due diligence, estando totalmente en cumplimiento con la normativa vigente.

OTRAS INFORMACIONES

Presente en el mercado desde hace 14 años, el EGUARDIAN se encuentra en su TERCERA GENERACIÓN:

100% adherente al concepto de ABR (Risk-Based Approach);

100% adherente a los cambios regulatorios brasileños recientes y otras regulaciones.

Monitoreo PLD-FT

Análisis Perfil del Inversor

Gerencia de Riesgos

E-Financiera

VISIÓN EQUEMÁTICA

La plataforma EGUARDIAN puede ser modulada con otros productos y servicios Advice, creando una SOLUCIÓN SISTÉMICA EN COMPLIANCE de acuerdo a las necesidades de la institución y 100% en cumplimiento con las leyes y normas exigidas por los agentes reguladores.

KNOW N1¹

Conozca a su contraparte (KYC).
Identificación, validación de la información de registro y monitoreo del registro de clientes, empleados, socios comerciales y proveedores.

MÉTIS

Central de riesgo reputacional de Advice, capaz de homogeneizar criterios y consolidar toda la información de riesgo de contrapartes, productos, canales y entornos operativos, en línea con las últimas normativas publicadas por los principales reguladores del mercado.

RISC³

Servicios relacionados con la mitigación de riesgos – Herramienta que automatiza la búsqueda de procesos judiciales, listados de sanciones internacionales y listados restrictivos, entre otros. Se puede utilizar para enriquecer los datos de los clientes.