e-Guardian IX– A nova geração em tecnologia para PLDFT

Solução líder de mercado para monitoramento, prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo – PLDFT, totalmente em conformidade com as boas práticas e a legislação Brasileira. 

Lançado em 2007, o e-Guardian é a ferramenta líder em tecnologia para PLDFT, apoiando empresas de diferentes setores a cumprirem suas obrigações regulatórias com segurança e eficiência.

Através do monitoramento contínuo do comportamento financeiro dos clientes, dados cadastrais, perfil socioeconômico, listas restritivas, sanções e PEP, entre outros, é possível realizar centenas de cenários de monitoramento “cross data” configurados de acordo com o segmento de mercado da instituição, além de parametrizações personalizadas conforme as naturezas de operação, tipo de risco e tipo de pessoa/organização.

A ferramenta está em sua nova geração, o e-Guardian IX, totalmente renovado e com funcionalidades que ampliam a inteligência, a usabilidade e a capacidade de análise da plataforma.

Novas funcionalidades

Análise por Investigação – Permite uma diligência abrangente sobre o comportamento do cliente, incluindo apontamentos atuais e históricos.
Disponibilidade em três idiomas – Português, Inglês e Espanhol.
Dashboard Gerencial Inteligente – Visões de risco geográfico, volume operado por contraparte e oscilação de risco.
Relatório de Dossiê do Cliente – Nova funcionalidade que consolida a visão atual e histórica de cada cliente no eGuardian.
Interface renovada e mais intuitiva – Telas de cliente redesenhadas, incorporando botões menores, usabilidade aprimorada e fluxos de navegação mais simples.
Monitoramento dos clientes na base de dados compartilhada de fraudes (Resolução Bacen n°6 e n°343), através da ativação do serviço NoTrick.
Novos filtros avançados – Possibilidade de filtrar clientes também por investigação, além dos filtros já existentes.

Workflow dinâmico do eguardian

Características e-Guardian

Flexibilidade na parametrização do risco, possibilitando alcançar um maior número de cenários;
Integração com os principais Vendors do mercado;
Flexibilidade para integrações com sistemas internos (uso de API, webservice e outros);
Workflow inserido na própria ferramenta;
Análise de ocorrências por lote;
Gestão de documentos relacionados às análises;
APIs para integração online/tempo real com listas restritivas e sanções;
Integração com o Email;
Integração com a plataforma de Onboarding e outros serviços da Advice;

Diferenciais E-guardian

Integração com o NOTRICK, ferramenta homologada pelo GT-IO BACEN para compartilhamento de informações de  fraude ou indícios de fraude (Resoluções BCB Nº 6 e Nº 343)  

Gestão recorrente de listas restritivas: OFAC, ONU, Banco Inglaterra, União Européia, PEP entre outras, permitindo também integração com internas, estando totalmente em conformidade com a regulação vigente.

Workflow de análise personalizado:  permite ao usuário estabelecer todas as etapas e áreas relevantes para análise da atipicidade e posterior tomada de decisão pela comunicação arquivamento.

Módulo SWIFT: Capacidade de leitura de todas as mensagens transitadas pela SWIFT mediante prévia configuração (ex: MT103, MT202, MT900, MT910), identificando eventuais restrições nos destinatários como: termos suspeitados e nomes restritos em listas nacionais, internacionais ou ainda países de alto risco.

ACAM220 (empresas que realizam operações de câmbio voltadas para facilitadoras ou intermediadoras de pagamentos). A Advice, em sua plataforma de monitoramento PLDFT, possui o novo módulo de avaliação ACAM220, que realiza o monitoramento PLDFT nos respectivos lotes de pagamentos. Atende a resolução BCB 277 e a circular BCB nº 3.789.

ACAM220

Sua empresa realiza operações de câmbio voltadas para facilitadoras ou intermediadoras de pagamentos?

A Advice, em sua plataforma de monitoramento PLDFT, possui o novo módulo de avaliação ACAM220, que realiza o monitoramento PLDFT nos respectivos lotes de pagamentos. Atende a resolução BCB 277 e a circular BCB nº 3.789.

Sobre o ACAM220
Trata-se da regulamentação do layout das operações de câmbio registrada no Sistema Câmbio, preparado pelas instituições financeiras com um lote de pagamentos, os quais devem ser verificados sobre o prisma de PLDFT.
Possui Layout próprio definido pela Resolução BCB n° 277
Deve ser enviado ao Banco Central, quando solicitado, no prazo de até 2 dias úteis.

O monitoramento PLDFT deve ser feito quando o lote de pagamentos é gerado e não quando ocorre a solicitação pelo BACEN. Assim que o arquivo é disponibilizado no e-Guardian, o novo módulo realiza a avaliação e analise em até 10 regras de negócio parametrizadas pela instituição, identificando e informando atipicidades, se for o caso.

Outras informações

Presente no mercado há 14 anos, o E-GUARDIAN está em sua TERCEIRA GERAÇÃO.

100% aderente ao conceito de ABR (Abordagem Baseada no Risco);

100% aderente às recentes alterações regulatórias brasileiras e outras normativas.

Monitoramento PLD-FT

Analise Perfil Investidor

Gestão de Risco

e-Financeira

Visão esquemática

A PLATAFORMA pode ser modulada e combinada com outros produtos e serviços da Advice, criando uma SOLUÇÃO SISTÊMICA EM COMPLIANCE de acordo com a necessidade da instituição e 100% em conformidade com as leis e normativas exigidas pelos órgãos reguladores.

KNOW N1¹

Conheça a contraparte KYC.
Identificação, validação de informações cadastrais e monitoramento do cadastro de clientes, colaboradores, parceiros de negócios e fornecedores.

MÉTIS²

Central de risco reputacional da Advice, capaz de uniformizar os critérios de risco e consolidar toda informação de risco dos contrapartes, produtos, canais e ambientes operacionais, em linha com recentes regulamentações publicadas pelos principais reguladores do mercado.

RISC³

Serviços relacionados à mitigação do risco, como pesquisas de processos, certidões, listas de sanções internacionais, listas restritivas, entre outros.

NOTRICK⁴

Plataforma homologada pelo GT-IO BACEN, que permite, aos usuários, acessar e compartilhar informações sobre indivíduos ou empresas envolvidas em situações de fraude ou indícios de fraude. Atende as resoluções BCB / CMN N°6 e Nº 343.